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反洗钱势在必行,洗钱行为不可取

旺财2022-05-1713

洗钱一词在前往银行办理业务的时候经常见,各大银行中都会树立反洗钱公告牌,在很多的香港电影中也会听到洗钱一词。洗钱就是说将犯罪所得及其收益通过各种手段隐藏起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。

洗钱活动最早出现在20世纪20年代,当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店,在每天晚上计算洗衣店账目的时候,他将那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入账目中,再向税务部门纳税。当税务部门扣去应缴纳的税款后,剩下的非法收入就变成了合法收入。

洗钱者可以利用金融机构洗钱。洗钱者可以伪造商业票据、通过证券业和保险业洗钱、用支票开立账户进行洗钱、利用银行存款的国际转移进行洗钱、信贷回收、利用期货期权洗钱。

洗钱者也可以利用一些国家和地区对银行或个人财产进行保密的限制洗钱。有些国家的法律规定,披露客户的账户就构成了刑事犯罪。有些地方允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司。较为典型的国家和地区有瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马、加勒比海、南太平洋的一些岛国。

洗钱者还可以通过投资办产业的方式进行洗钱。国外司法机构有证据表明部分犯罪分子会通过开办假的财务公司来洗钱。地下钱庄和民间贷款也是比较典型的洗钱方式,随着我国的大力打击地下钱庄,洗钱的活动大幅减少。

中国公民支持国家发洗钱工作就是保护自己的合法利益。很多洗钱者盗用消费者的财富,并以消费者的名义进行洗钱活动。我国对洗钱活动有明确的罪名,消费者应当努力提高反洗钱意识,避免洗钱者危害到自己的利益。

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