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信用卡套现产业链需要警惕 案例解读一定要小心

旺财2022-06-1442

信用卡套现是指用POS机刷信用卡进行虚假花费,向持有人直接支付现金并收取手续费的行为,是我国法律明令禁止的犯罪行为,会给他人财产、银行信用安全等带来巨额风险。小财发现现在此类犯罪活动十分猖獗,从代办大额信用卡到违规售卖POS机,再到非法套现服务,已经形成灰色产业链,一些中介机构、银行员工和第三方支付企业牵涉其中。

男子被人冒用身份套现

央行统计显示,截至2013年年末,我国信用卡坏账总额251.92亿元,比上年末新增105.34亿元,增幅达71.86%。今年春节前,我国部分省市发生多起利用信用卡套现、诈骗银行资金的案件,一些诈骗资金至今尚未完全追回。业内人士说:“这些犯罪分子正常会使用他人名义办理的信用卡进行套现,很难追得回来。”

成都的陈先生不久前突然接到银行发来的律师函,称其使用大额信用卡恶意透支,但陈先生从未办理过任何信用卡。警方和银行的调查结果显示,犯罪分子冒用他的身份证、工作单位等重要资料办理了多张大额信用卡,先后非法套现50多万元。陈先生不仅遭受了财产损失,还因为信用受损而无法申请银行贷款。

信用卡套现犯罪屡禁不止

最近,一些银行收紧了大额信用卡业务,然而中介机构却能轻松办到。

天津市顺达投资管理有限公司工作人员透露,只要提供身份证、房产证和工作证明,他们就能以“行长介绍”的方式办理数张总额度50万元的大额信用卡,可以“解决”的银行有光大银行、民生银行、兴业银行等。“要收取总额度的10%作为手续费,一部分是要用来打点关系的”。

同时,作为套现工具的POS机也能购买到。按照相关规定,申请POS机需要提供营业执照、税务登记、身份证明等多项资料,并经严格审核才能发放。

然而,由于销售POS机、客官刷卡都会给企业带来收益,易宝支付、富友、卡友等支付企业明知买者是用作信用卡套现的,也愿意把POS机卖给他们,一些时常更换POS机的不法分子反而成了销售企业的大用户。

作案工具唾手可以得,导致这一犯罪活动屡禁不止。除了在网络上招揽生意,记者在天津市、重庆等地发现,宣传信用卡套现的小广告四处散发,交易地点却很隐藏,通常在水果店、理发店甚至普通住宅,这一非法生意红火,一些中介表示“需提前预约”。

小财提示:信用卡套现危害大,首先是套现可以能变成盗刷。然后是套现会导致封卡,最严重的后果是被判坐牢。总而言之,信用卡套现的行为是坚决不提倡的,里面的风险远远大过你能获得的那点收益。

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