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刑侦冻结银行卡流程

旺财2022-06-1523

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公安机关冻结犯罪嫌疑人银行卡大致流程:如果嫌疑人涉嫌刑事案件的,公安机关经过县级以上公安机关负责人批准,制作协助财产冻结通知书后就可以通知银行把犯罪嫌疑人银行卡冻结。整个流程就是公安机关先申请冻结,得到批准,然后再通知银行冻结账户。

关于刑侦冻结银行卡需要注意四点:

1、公安机关不可以直接冻结跟人银行账户。

2、如因办案或司法需要,公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户。

3、法院发函给银行方面,银行回复并签字,按规定冻结该账户。

4、一般冻结期限是六个月,根据需求可延期一次,一般延期为三到六个月。

银行卡被刑侦冻结常见原因:

1、涉及诈骗,公安会对嫌疑资金账户依法冻结,阻断转移,为的就是最大限度的保护人民群众的财产安全。

2、资金来路不明,将受害人资金与此类资金盘对冲,将不法所得转入投资者账户,导致投资者账户被冻结。

3、参与网赌,对于参赌人员,公安机关将视情节与管辖,予以治安处罚,或刑事处理。

4、蒙骗他人出借银行卡、支付宝、微信财付通等账户,来进行违法活动。

5、买卖、租借个人支付账户,或以个人名义注册企业开办对公账户买卖、租借,不仅自己的账户会遭到冻结,同时还涉嫌违法。

6、不正规的外贸结算,经营的商户为了追求效益而放任交易对手选择不明结算渠道,极易造成商户卡被转入涉案资金而遭冻结。

7、网络平台投资,账号资金与网络投资平台有进出。

8、收到其他陌生人款项,或银行账号被陌生人存入现金。

9、上游汇款人存在上述8种违法情况,自己受到牵连。

版本信息:以支付宝10.2.66版本、微信8.0.23版本、苹果13(IOS15.4.1系统)、华为mate40(HarmonyOS2系统)为例。

银行卡冻结

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